Política AML

1. Introducción

La presente Política AML define las medidas y procedimientos aplicados por Casinia Casino para prevenir el blanqueo de capitales, la financiación del terrorismo y cualquier otra actividad financiera ilícita dentro de su plataforma.

Casinia Casino opera bajo una licencia internacional y desarrolla su actividad de estricta conformidad con los estándares internacionales vigentes y los requisitos regulatorios en España. Para ello, implementa rigurosos mecanismos de control interno con el fin de garantizar un entorno de juego seguro, transparente y legal. El uso de la plataforma por parte del usuario implica su total aceptación de esta política.

2. Objetivos de la Política AML

La política de prevención del blanqueo de capitales de Casinia Casino está orientada a alcanzar los siguientes objetivos fundamentales:

• Prevenir el uso de la plataforma del casino y de las apuestas deportivas para fines ilegales.
• Detectar y frenar a tiempo cualquier intento de blanqueo de capitales o transacciones sospechosas.
• Proteger tanto a los usuarios como al operador frente a riesgos financieros y legales.
• Cumplir con las normativas internacionales y los requisitos de seguridad aplicables en el mercado español.
• Garantizar la máxima transparencia en todas las operaciones financieras, tanto en divisas tradicionales como en criptomonedas.

3. Verificación de Identidad

En el marco de los procedimientos AML, Casinia Casino aplica una estricta política de "Conozca a su Cliente", diseñada para confirmar la identidad real de los usuarios antes de procesar transacciones críticas.

Para completar el proceso de verificación obligatoria para la retirada de fondos, la plataforma puede solicitar los siguientes documentos:

• Un documento de identidad válido y oficial con fotografía (DNI, NIE o Pasaporte).
• Un comprobante de domicilio reciente (factura de servicios públicos o extracto bancario con menos de 3 meses de antigüedad).
• Prueba de titularidad del método de pago utilizado (tarjeta Visa/MasterCard, capturas de monederos electrónicos como Skrill/Jeton o verificación de billeteras cripto).
• Información adicional sobre el origen de los fondos o de la riqueza en caso de ser requerido por el departamento de seguridad.

4. Monitoreo de Transacciones

Casinia Casino realiza una supervisión constante y automatizada de la actividad financiera de sus usuarios para identificar patrones inusuales o transacciones sospechosas, que incluyen de manera no limitativa:

• Depósitos o solicitudes de retirada de grandes sumas de dinero sin una explicación lógica.
• Intentos de retirar fondos de forma inmediata sin haber registrado una actividad de juego mínima o sin arriesgar el depósito.
• El uso injustificado de múltiples métodos de pago diferentes para ingresar y retirar fondos.
• Transacciones financieras que involucren cuentas o tarjetas a nombre de terceras personas.
• Cambios frecuentes o repentinos en los datos personales o en las credenciales de pago del usuario.

Si se detecta cualquier actividad sospechosa, las transacciones pueden ser suspendidas temporalmente para llevar a cabo una auditoría interna de seguridad.

5. Evaluación de Riesgos y Verificación Reforzada

En casos específicos donde el perfil del usuario o la naturaleza de sus operaciones comerciales presenten un nivel de riesgo elevado, Casinia Casino aplicará medidas de diligencia debida reforzada.

Estas medidas de control avanzado pueden incluir:

• La solicitud de documentación notarial o certificados adicionales.
• Una verificación exhaustiva del origen lícito de los fondos.
• Un seguimiento ampliado y en tiempo real de toda la actividad de la cuenta de juego.
• La revisión manual de cada transacción por parte de los oficiales de cumplimiento del departamento de seguridad.

6. Actividades Prohibidas

Queda estrictamente prohibido utilizar los servicios de Casinia Casino para realizar las siguientes acciones:

• Crear cuentas duplicadas, falsas o múltiples perfiles bajo una misma identidad (Multi-accounting).
• Utilizar datos personales, tarjetas de crédito o monederos digitales pertenecientes a terceros.
• Manipular las transacciones con el propósito deliberado de ocultar el origen real del dinero.
• Realizar apuestas ficticias, cruzadas o de bajo riesgo con el único fin de blanquear capitales.
• Cualquier forma de fraude, colusión entre jugadores, uso de software prohibido o actividad delictiva.

El incumplimiento de estas normas provocará el bloqueo inmediato de la cuenta y la retención de los fondos de acuerdo con las disposiciones legales vigentes.

7. Notificación de Actividad Sospechosa

Al identificar una actividad potencialmente ilegal o vinculada al lavado de dinero, Casinia Casino se reserva el derecho de actuar bajo los siguientes protocolos:

• Registrar, auditar y analizar detalladamente las operaciones bajo sospecha.
• Restringir temporalmente el acceso al perfil del usuario, congelando tanto las apuestas como las transacciones financieras.
• Remitir la información y los informes correspondientes a las autoridades gubernamentales y organismos reguladores competentes.

Por motivos estrictos de seguridad legal y bajo la normativa de no alerta (tipping-off), el casino está exento de notificar al usuario sobre el hecho de que sus datos están siendo evaluados por las autoridades oficiales.

8. Almacenamiento de Datos y Registros

Toda la información recopilada en relación con los procedimientos de prevención de blanqueo de capitales, incluyendo:

• Copias de los documentos de identidad obtenidos mediante el proceso KYC;
• El historial completo de transacciones financieras y apuestas realizadas;
• Los registros de investigaciones internas sobre actividades sospechosas;
• Las comunicaciones mantenidas con el equipo de soporte técnico;

Se almacenará de forma segura mediante cifrado SSL durante el período mínimo exigido por la legislación internacional aplicable, incluso después de que la cuenta del usuario haya sido cerrada definitivamente.

9. Procedimientos Internos y Capacitación

Todo el personal operativo y de gestión de Casinia Casino recibe formación periódica y especializada en materia de cumplimiento AML. Este programa formativo capacita a los empleados para detectar transacciones sospechosas, aplicar los criterios de evaluación de riesgos actuales y ejecutar de forma correcta los protocolos de seguridad internos de la plataforma.

10. Consecuencias del Incumplimiento

La negativa a cumplir con las directrices de esta política AML o la presentación de documentación falsa dará lugar a la aplicación de las siguientes medidas correctivas:

• Bloqueo temporal o suspensión permanente de la cuenta de usuario.
• Anulación de las apuestas realizadas, así como la cancelación de los retiros de fondos en proceso.
• Retención de los fondos depositados y de las ganancias obtenidas hasta que concluya la investigación legal.
• Denuncia formal y traspaso del expediente a las fuerzas del orden y organismos reguladores.

11. Actualización de la Política AML

Casinia Casino se reserva el derecho de modificar o actualizar la presente Política AML en cualquier momento y sin previo aviso, con el fin de adaptarla a los nuevos cambios normativos, leyes internacionales o mejoras tecnológicas en el sector del iGaming. Las versiones actualizadas entrarán en vigor inmediatamente después de su publicación en el sitio web oficial.